การบริหารจัดการเงินลงทุนเป็นสิ่งสำคัญและจำเป็นอย่างมากในระบบเทรด forex และระบบ zero cut ของ XM ได้ถูกคิดค้นเพื่อสร้างประสบการณ์ใหม่ให้กับนักลงทุน โดยระบบนี้จะช่วยควบคุมการสูญเสียเงินทุนของนักลงทุน โดยนักลงทุนจะไม่เสียเงินทุน (Funds) ไปมากกว่าเงิน deposit ที่มีอยู่
ระบบ Money management ของ XM
นักลงทุนที่ขาดประสบการณ์มักจะมองข้ามความสำคัญของ Money Management ไป การเทรด forex มีความผันผวนสูงและขึ้น ๆ ลง ๆ ตลอดเวลา จึงทำให้มีโอกาสขาดทุนได้สูง การรู้วิธีจัดการและบริหารเงินทุนให้ดีจึงเป็นส่วนหนึ่งที่จะช่วยให้เราทำกำไรได้มากขึ้นและขาดทุนน้อยลง สำหรับโบรกเกอร์ XM ได้มีระบบที่ช่วยบริหารเงินทุนและลดการขาดทุนอยู่ 3 แบบคือ
- Margin Call
- Loss cut
- Zero cut
วันนี้เราจะเน้นให้ความเข้าใจแก่นักเทรดในเรื่องของ zero cut ที่เรียกได้ว่า เป็นระบบที่มีประโยชน์แก่นักเทรดมากตัวหนึ่ง ที่ xm เลือกใช้ เรามาดูกันว่าระบบ zero cut นั้นคืออะไร
ระบบ NBP หรือ zero cut คืออะไร
โบรกเกอร์ XM ได้เล็งถึงความสำคัญของการควบคุมเงินทุน และเพื่อไม่ให้นักลงทุนเกิดหนี้สินจากความเสี่ยงโดยไม่ได้ตั้งใจ จึงได้รับนโยบาย NBP ซึ่ง NBP ย่อมาจาก Negative Balance Protection ซึ่งเป็นนโยบายในการป้องกันการสูญเสียเงินลงทุน โดยจะกำหนดให้เสียเงินได้ไม่เกินกว่าเงินทุนตั้งต้นที่มีอยู่ นโยบายนี้เป็นการส่งเสริมไม่ให้เกิดการขาดทุนเกินกว่าจำนวนเงินที่ลงทุนนั่นเอง โดย NBP จะทำการตัดระบบเป็น 0 โดยอัตโนมัติเมื่อเงินในพอร์ตติดลบ โดยจะไม่สามารถเทรดได้เมื่ออัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (deposit) ติดลบนั่นเอง ระบบนี้จะทำงานอัตโนมัติเมื่อเงินในพอร์ตติดลบแล้วเท่านั้น
สาเหตุที่ทำให้พอร์ตเทรดของเราติดลบมีอะไรบ้าง
ในตลาดซื้อขาย forex จะเกิดความผันผวนและเปลี่ยนแปลงสูง ด้วยสาเหตุมาจาก การก่อการร้าย ภัยธรรมชาติ และสภาวะทางเศรษฐกิจ เป็นต้น จึงทำให้นักลงทุนต้องสูญเสียเงินลงทุนไปแบบไม่ทันตั้งตัว ปกติแล้วโบรกเกอร์จะมีเครื่องมือเพื่อทำการ stop out แบบอัตโนมัติ เพื่อปิดออเดอร์เมื่ออัตราดอกเบี้ยเงินฝากหรือเงิน deposit ลดลง
ตัวอย่าง คำสั่ง stop out ที่ดำเนินการไม่ทันตามที่กำหนด
แต่เนื่องด้วยการเทรดสกุลมีการผันผวนสูงมากจึงไม่สามารถจัดการระบบ stop out ได้ทันเวลา และเมื่อดำเนินการคำสั่งปิดไม่ทันเวลาที่กำหนดก็จะส่งผลให้เกิดการขาดทุนขึ้นในวงกว้าง ยอดคงเหลือในบัญชีเทรดก็จะติดลบและจะเกิดการแจ้ง Margin call หรือเรียกเก็บเงินประกันในเวลาต่อมา
จะเห็นได้ว่า ความเสี่ยงในการลงทุนที่ทำให้เราไม่สามารถสร้างกำไรได้นั้น ก็ไม่ได้ขึ้นอยู่กับการขาดประสบการณ์อย่างเดียวเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวข้องกับระบบเทรดที่ต้องปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ มีความสามารถที่จะจัดการและป้องกันเงินทุนของเราได้ด้วย
หากไม่มีระบบ NBP หรือ zero cut จะเกิดอะไรขึ้น
เมื่อเราเทรดกับโบรกเกอร์ที่ไม่มีระบบป้องกันเงินประกันบนพอร์ตเทรดของเรา เราจะได้รับแจ้ง Margin call เพื่อให้เรารู้ว่า เราได้ติดหนี้และต้องจ่ายเงินคืนหนี้ให้แก่โบรกเกอร์รายนี้ และอาจจะต้องจ่ายเงินกู้ที่เรายืมมาเทรดในจำนวนเต็มอีกด้วย นี้คือกฎทั่วไปของการลงทุนซื้อขายฟอเร็กซ์ ซึ่งไม่ต่างจากกฎการซื้อขายหุ้นหรือสินค้าโภคภัณฑ์
โบรกเกอร์ที่ใช้ระบบนี้ ถือว่ามีส่วนสำคัญในการตัดสินใจของนักลงทุน เพราะการเทรดกับโบรกเกอร์ที่มีระบบ NBP หรือ Zero cut ย่อมสร้างความอุ่นใจให้กับนักลงทุนมากกว่า โดยเฉพาะการลงทุนกับอนุพันธ์ที่มีความผันผวนมาก ๆ อย่าง forex แนวโน้มราคาที่มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลานี้ เป็นเรื่องยากที่เราจะควบคุมเงินทุนได้ และมีโอกาสสูงที่จะขาดทุนจนปิดพอร์ตไป
ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกเทรดกับโบรกเกอร์ใดก็ควรวางเงินลงทุนในจำนวนน้อยก่อน เพื่อตรวจสอบว่าโบรกเกอร์นั้น ๆ มีระบบป้องกันการสูญเสียเงินลงทุนหรือ NBP หรือไม่
Zero Cut system ของโบรกเกอร์ XM เป็นแบบไหน
XM ใส่ใจและให้ความสำคัญต่อความเสี่ยงในการลงทุน จึงได้เข้าร่วมนโยบาย NBP เพื่อป้องกันไม่ให้มีการสร้างหนี้สินมากมายจากการขาดทุนเมื่อซื้อขาย forex หรือลงทุนกับสินทรัพย์อื่น ๆ เมื่อเกิดการขาดทุนหรือยอดเงินในบัญชีของเราติดลบ ระบบ NBP จะทำการตัดที่ 0 หรือ zero cut ให้พอร์ตกลับคงที่ไว้ที่ 0
เมื่อเราต้องเลือกโบรกเกอร์ในการเทรด forex จำเป็นที่จะต้องเลือกโบรกเกอร์ที่มีระบบ NBP ระบบนี้จะปลอดภัยสำหรับนักเทรดทุกคน ระบบนี้สามารถสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนได้อย่างมาก ทำให้นักลงทุนมีความมั่นใจมากขึ้นที่จะเปิดบัญชีเทรด
ระบบ Zero cut ของ XM นั้น อยู่ในระบบเทรดเรียบร้อยแล้ว เราไม่จำเป็นต้องสมัครหรือทำอะไรเพิ่มเติม ไม่ว่าจะสมัครในรูปแบบของบัญชี Micro, Standard หรือ Zero ก็จะมีระบบนี้อยู่ โดยระบบ zero cut จะทำงานรีเซตอัตโนมัติหลังจากที่บัญชีติดลบและ deposit bonus ก็จะหายไปโดยอัตโนมัติเช่นกัน
สรุป
ระบบ Zero cut system ถูกสร้างขึ้นเพื่อป้องกันเงินลงทุนของนักลงทุนไม่ให้ถูกเอารัดเอาเปรียบจากโบรกเกอร์ อีกชื่อหนึ่งที่เรารู้จักกันคือระบบ Negative balance protection ระบบนี้ช่วยป้องกันไม่ให้นักลงทุนเกิดหนี้สินท่วมหัวหลังจากที่ทำการเทรดสินทรัพย์ออนไลน์ เพราะปกติแล้วเมื่อเทรดจนบัญชีติดลบ นักลงทุนจำเป็นที่จะต้องจ่ายเงินคืนตามจำนวนที่ติดลบนั้นแก่โบรกเกอร์นั้น ๆ ระบบนี้จะทำการตัดเงินในบัญชีให้เหลือ 0 ทันทีเมื่อบัญชีติดลบ ถือเป็นอีกระบบที่ช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนที่ตามมาได้
โบรกเกอร์ XM ไม่มองข้ามเรื่องการได้ผลประโยชน์ของนักลงทุน จึงได้จัดการระบบให้มี Zero cut system เพื่อช่วยเหลือนักลงทุน และระบบนี้ยังช่วยให้นักลงทุนเทรดทุกคนได้มีประสบการณ์ที่ดีขึ้นจากการเทรดออนไลน์อีกด้วย XM ถือเป็นโบรกเกอร์หนึ่งที่จะสามารถช่วยเหลือนักเทรดให้มีประสบการณ์ในการลงทุนที่ดีได้
